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ガーデンの学資保険相談の流れは?予約から面談まで初めてでも分かるように解説

ガーデンの学資保険相談について、フォーム申込みから日時・場所選択、面談、持ち帰りまでの5ステップを示すイメージ画像 学資保険の相談
ガーデンの学資保険相談の流れは?予約から面談まで初めてでも分かるように解説

ガーデンの学資保険相談の流れは?予約から面談まで初めてでも分かるように解説

「申し込んだら、次に何が起きるの?当日は何を聞かれるの?」予約フォームの入力を始めては、途中で閉じていませんか?

相談には興味がある。けれど、先に何が待っているか分からないと、送信ボタンを押せません。初めての美容院に予約を入れる前と、同じ気持ちです。

結論からお伝えします。予約から面談までは、五つのステップで進みます。順番が分かれば、入力を最後まで進めやすくなります。

  • STEP1:スマホの予約フォームから申し込む(3分ほど)
  • STEP2:希望日時を、5営業日以降から第2希望まで選ぶ
  • STEP3:相談場所を、自宅・自宅以外・店舗から選ぶ
  • STEP4:面談で、家計と希望を伝えて説明を聞く
  • STEP5:提案を持ち帰り、夫婦で考える

面談した日に、契約を決める必要はありません。公式サイトには、相談は何度でも無料で、相談のみでも問題ないと書かれています。

面談の日は、申込みから5営業日以降で選びます。申込みを後回しにするほど、相談できる日は遠くなります。

流れが分かっていれば、当日は「次は何をするの?」と身構えずに、聞きたいことを聞けます。

\ 何度でも無料・相談のみでもOK /

【公式】ガーデンの予約フォームを見てみる

入力は3分ほど。面談日は5営業日以降から選べます。

こんな人にオススメ✅
  • 申し込んだ後に何が起きるか分からず、止まっている方
  • 予約フォームで何を入力するのか、先に知りたい方
  • 面談で何を聞かれるのか不安な方
  • 相談場所や日時の選び方を知りたい方
  • 面談した日に契約を迫られないか心配な方
予約から面談までの五つのステップ 1 2 3 4 5 申込み 日時 場所 面談 持ち帰る 予約フォームで入力(3分ほど) 契約は別の日 面談日は、申込みから5営業日以降

ガーデンの学資保険相談はどんな流れ?最初に全体像を確認🧭

ガーデンの相談は、申込み、日時、場所、面談、持ち帰りの五つのステップで進みます。前半の三つは、予約フォームの入力で終わります。

「申込みボタンを押した瞬間に、もう後戻りできなくなりそう…!」先が分からないまま、指が止まっていませんか?

分からないものは、怖く感じます。地図を持たずに知らない駅で降りるのと、同じ不安です。

STEP1:予約フォームから申し込む

スマホで入力します。公式サイトでは3分ほどと案内されています。

STEP2:希望日時を選ぶ

5営業日以降から、第1希望と第2希望を出します。

STEP3:相談場所を選ぶ

自宅、自宅以外、店舗の三つから選びます。

STEP4:面談する

家計と希望を伝え、説明と提案を聞きます。

STEP5:持ち帰って考える

提案の内容を家で振り返り、夫婦で話します。

五つのステップは、当サイトが公式の予約フォームを確かめて整理したものです。公式サイトに「STEP1」といった表記があるわけではありません。

STEP1からSTEP3までは、一つの予約フォームの中で済みます。スマホを持ったまま、ソファで入力できます。

STEP4の面談は、申込みから5営業日以降の日に行います。申し込んだ当日や翌日に、いきなり面談になることはありません。

STEP5は、契約の手続きではありません。面談した日に契約を決める必要はなく、相談のみでも問題ないと公式サイトに書かれています。

全体像で押さえたい三つ

  • 申込みは、予約フォームの入力だけで済む
  • 面談までに、5営業日以上の準備期間がある
  • 相談と契約は、別の手続き

相談は何度でも無料です。無理な勧誘は行わないと、公式サイトに明記されています。

公式サイトに書かれていない点もあります。申込み後の連絡の方法と、面談にかかる時間です。分からない点は、申込み後の連絡で尋ねます。

全体像が分かると、「今は何番目のステップにいるのか」を自分で確かめられます。次に何が起きるかを知っていれば、あわてません。

申込みは、契約の入口ではありません。相談日を決めるための手続きです。

地図を一度見ておけば、道の途中で立ち止まらずに済みます。五つのステップを、スクリーンショットで保存しておきませんか?

STEP1|スマホから無料相談を申し込む📱

申込みは、スマホの予約フォームで行います。公式サイトでは、3分ほどで予約できると案内されています。

「フォームって、入力がたくさんあって面倒そう…!」長い入力画面を想像して、後回しにしていませんか?

予約フォームは、公式サイトのボタンから開きます。開いただけでは、申込みになりません。入力して、最後のボタンを押して初めて送信されます。

入力の前に、項目を上から下まで眺めて構いません。何を聞かれるのかを見てから、入力を始められます。

3分ほど

入力にかかる時間の目安

無料

相談は何度でも

5営業日以降

面談日の候補

入力するのは、名前や連絡先、家族の状況、相談したい内容、相談方法、希望日時です。選択式の項目が多く、文字を打つ量は多くありません。

フォームの冒頭には、注意書きがあります。入力内容によっては、案内に時間がかかるか、案内できない場合があると書かれています。

入力を始める前に手元に置くもの

  • 夫婦の予定が分かるカレンダー
  • 連絡を受け取れるメールアドレスと携帯電話番号
  • 郵便番号(住所の入力に使います)

カレンダーが手元にあると、希望日時の欄で止まりません。入力の途中で夫に予定を聞きに行くと、画面を閉じてしまいがちです。

入力する場所は、落ち着ける場所を選びます。通勤電車の中より、夕食後のソファのほうが打ち間違いが減ります。

夫と一緒に画面を見ながら、入力を進める方法もあります。年収や希望日時を、聞きながら選べます。

連絡先を打ち間違えると、申込み後の連絡が届きません。メールアドレスと電話番号は、送信の前に見直します。

最後に、同意のチェックを入れて送信します。同意する内容は、チェックを入れる前に読んでおきます。

送信した後の連絡の方法は、公式サイトに書かれていません。申し込んだ後は、入力したメールアドレスの受信箱と、携帯電話の着信をこまめに見ておきます。

知らない番号からの着信が苦手な方は、申込みの日をメモしておきます。連絡が来たときに、何の用件かすぐに分かります。

3分で終わる入力を、何日も先延ばしにしていませんか?項目を眺めるだけなら、今日のうちにできます。

予約フォームでは何を入力する?📝

入力するのは、本人の情報、家族と仕事の情報、相談の希望の三つのまとまりです。年収は選択式で、細かい金額は書きません。

「年収や住所まで聞かれるの!?」個人情報の欄を見て、入力をやめたくなっていませんか?

まとまり入力する項目入力の形
本人の情報名前、性別、生年月日文字入力と選択
連絡先メールアドレス、携帯電話番号、住所文字入力
家族と仕事配偶者の有無、職業、仕事の内容、世帯年収選択が中心
相談の希望相談したい内容、相談方法、希望日時選択

世帯年収は、100万円きざみの選択肢から選びます。源泉徴収票を探して、正確な金額を調べる必要はありません。

職業は、会社員、主婦、個人事業主などの選択肢から選びます。仕事の内容は、短い言葉で入力します。

住所は、番地や部屋番号まで入力します。自宅での相談を選ばない場合も、入力する項目です。

配偶者の有無の欄には、夫婦での参加を推奨するという一文が添えられています。

入力項目は、全部で15ほどです。選択式が多く、文字を打つのは名前、連絡先、住所、仕事の内容くらいです。

名前や生年月日は、申し込む本人の情報を入力します。夫婦のうち、連絡を受ける人が入力すると後が楽です。

携帯電話番号とメールアドレスは、普段使っているものを入力します。申込み後の連絡を、見落とさずに済みます。

フォームの最初にある項目

  • 公式キャンペーンのプレゼントを選ぶ欄がある
  • 受け取りは、面談後のアンケート回答が条件
  • 相談の意思がなく、プレゼントのみを目的とした申込みは遠慮するよう書かれている

プレゼントの内容と実施期間は、時期によって変わる場合があります。申し込む時点の公式サイトで確かめてください。

年収や住所を入力するのは、抵抗がありますよね。家計に合う提案には、収入の目安と家族の状況が要ります。

入力した情報の扱いは、送信の前に同意の欄で確かめられます。読まずにチェックを入れるのは避けます。

妊娠中の方は、生年月日の欄に自分の生年月日を入力します。赤ちゃんの情報を入力する欄は、フォームにありません。

出産予定日は、面談で伝えます。メモに書いておくと、当日に母子手帳を探さずに済みます。

入力に迷いそうな項目は、世帯年収と仕事の内容の二つです。夫に確かめてから入力を始めると、途中で止まりません。

聞かれる内容が分かっていれば、身構える必要はありません。画面を開く前に、夫の年収の目安だけ聞いておきませんか?

相談内容はどれを選べばいい?📋

学資保険や教育資金を相談したい方は、「こどもの教育資金」を選びます。相談内容は、複数選べます。

「選択肢がいくつもある。間違えて選んだら、違う話をされる?」選ぶ欄の前で、手が止まっていませんか?

予約フォームの「今回相談したい内容」には、九つの選択肢があります。当てはまるものを、いくつ選んでも構いません。

予約フォームの相談内容(九つ)

  • 保険料を安くしたい
  • 入院時に備えたい
  • 保険の加入を検討
  • 貯蓄を始めたい
  • 持病があってもOK
  • こどもの教育資金
  • 妊娠中でも入れる保険
  • まとまった資金の預け先を相談したい
  • そのほか(自由に記入)

「学資保険」という名前の選択肢は、ありません。教育資金の準備を相談したい方は、「こどもの教育資金」が当てはまります。

妊娠中の方は、「妊娠中でも入れる保険」もあわせて選べます。体調や通院のことを、面談で伝える前提になります。

教育資金だけ相談したい

「こどもの教育資金」を選びます。

妊娠中で、保険も気になる

「こどもの教育資金」と「妊娠中でも入れる保険」を選びます。

夫の保険も見直したい

「保険料を安くしたい」もあわせて選びます。

貯金から始めたい

「貯蓄を始めたい」もあわせて選びます。

選んだ内容は、面談の話題になります。公式の注意書きでは、申込みの内容と面談の内容が大きく違う場合は対象外とされています。

選ぶ数が多すぎると、1回の面談で話しきれません。いちばん聞きたい内容を、二つまでに絞ると話が深まります。

最後の選択肢を選ぶと、自由に書ける欄が出ます。「学資保険に入るか決めていません」と書いておく方法もあります。

学資保険に入ると決めていない方も、「こどもの教育資金」を選んで構いません。公式サイトには、決めていない段階の相談も可能と書かれています。

フォームに何を入力するかは分かった。選ぶ項目も分かった。今のあなたは、入力を始められる状態です。

自分に合う準備方法が何かは、フォームを眺めていても分かりません。家計を伝えて、説明を聞く必要があります。

申し込んだ後に何が起きるかは、順番を知れば怖くなくなります。流れが分かった今なら、最後の送信ボタンまで進めます。

\ 学資保険に決めていなくても相談OK /

【公式】ガーデンの無料相談に申し込む

相談内容は「こどもの教育資金」など、複数選べます。

STEP2|希望日時を選ぶときに確認したいこと📅

希望日時は、第1希望と第2希望の二つを出します。開始時刻は、10時から17時までの1時間きざみで選びます。

「夫の休みが読めないのに、日にちなんて決められない!」カレンダーを見ながら、候補を出せずにいませんか?

予約フォームでは、日にちと開始時刻をセットで選びます。開始時刻の選択肢は、10時、11時、12時、13時、14時、15時、16時、17時の八つです。

項目予約フォームの内容
選べる日申込みから5営業日以降
候補の数第1希望と第2希望の二つ
開始時刻10時〜17時の1時間きざみ
店舗に来店する場合平日のみ予約できる

夜の時間帯は、選択肢にありません。いちばん遅い開始時刻は、17時です。共働きの家庭は、休日か有給休暇の日で考えます。

二つの候補は、曜日や時間帯を変えて出すと、予定が合う可能性が広がります。土曜の午前と日曜の午後、といった出し方です。

開始時刻は、「10時〜」のように始まる時刻で選びます。終わる時刻は、フォームに書かれていません。

12時や13時の枠は、食事の時間と重なります。先に軽く食べておくと、空腹で集中が切れずに済みます。

上の子の送り迎えがある家庭は、子どもが園にいる10時から14時が候補になります。

日時を選ぶ前に確かめたい四つ

  • 夫婦がそろって話せる日か
  • 健診や通院の予定と重なっていないか
  • 自分の体調が楽な時間帯か
  • 面談の後に、予定を詰め込んでいないか

妊娠中の方は、体調が楽な時間帯を優先します。つわりが朝に重い方は午後を、夕方に疲れが出る方は午前を選びます。

面談にかかる時間は、公式サイトに書かれていません。面談の後に予定を入れず、時間に余裕がある日を選びます。

健診の当日は避けたほうが楽です。待ち時間と移動で、体力を使い切っているためです。

候補の日は、スマホのカレンダーに仮の予定として入れておきます。別の予定を入れてしまう失敗を防げます。

夫の休みが決まっていない場合は、休みを取りやすい週を聞いて候補を出します。日程を変えられるかどうかは、申込み後の連絡で尋ねます。

第1希望と第2希望のうち、決まった日時の知らせ方は公式サイトに書かれていません。連絡が来るまで、二つとも予定を空けておきます。

候補を出せずに申込みを延ばすと、選べる日も先に延びます。夫に「来週と再来週、休める日はある?」と聞いてみませんか?

面談日は申込み後いつから選べる?📆

面談日は、申込みから5営業日以降で選びます。予約フォームに、「5営業日以降からご予約をお願い致します」と書かれています。

「明日にでも相談したいのに、すぐには無理なの?」思い立った勢いのまま、話を聞きたくなっていませんか?

申し込んだ翌日や、2日後の面談は選べません。申込みから面談までに、5営業日以上の間が空きます。

営業日の数え方は、予約フォームに書かれていません。いちばん早く選べる日は、フォームの日付の欄を開いて確かめます。

今日申し込む

予約フォームに表示される5営業日以降の日から、候補を選べます。準備の時間も、今日から始まります。

来週申し込む

選べるのは、来週フォームを開いたときに表示される日からです。面談できる日も、後ろにずれます。

面談までの間は、待つだけの時間ではありません。聞きたいことを書き出し、家計の数字を確かめる準備期間になります。

5営業日という決まりは、申し込む側にも利点があります。面談の日までに、夫の休みを調整する時間が取れます。

希望日は、5営業日後ぴったりの日でなくても構いません。何日先まで選べるかは、フォームのカレンダーで確かめます。

面談の日までにできること

  • 毎月の手取りと、決まった出費を書き出す
  • 夫婦で、進学の希望を話す
  • 聞きたい質問を、三つメモする

予定日が近い方は、日程に気をつけます。臨月に入ると健診が増え、体調も読みにくくなります。

予定日が近づいてから申し込むと、面談の候補は臨月に入ります。体が動く週が残っているうちに、候補を出します。

産後の方は、1か月健診の後で考える方法もあります。申込みから面談まで間が空く分、赤ちゃんの生活リズムを見ながら日を選べます。

「思い立ったときに相談できない」のは、不便に感じますよね。準備の時間が先に決まっている、と受け止めることもできます。

申込みを延ばした分だけ、面談できる日も遠くなります。迷っている間は、相談の日が決まりません。

予約フォームの日付の欄を開いて、選べる日を見てみてください。いちばん早い日が分かれば、夫婦の予定と合わせられます。

STEP3|自宅・自宅以外・店舗から相談場所を選ぶ🏠

相談場所は、自宅、自宅以外、店舗の三つから選びます。予約フォームの「相談方法」の欄で選択します。

「家に来てもらうのは気を使う。でも、外に出るのもつらい…!」場所を決めきれず、入力が止まっていませんか?

自宅で相談する

担当者が自宅に来ます。移動がなく、資料もすぐ出せます。

自宅以外で相談する

喫茶店やファミレスなどで話します。片付けの心配が要りません。

店舗で相談する

店舗に来店します。予約できるのは平日のみです。

店舗を選ぶと、希望する店舗を選ぶ欄が出ます。都道府県と市区町村から選ぶ形です。

店舗への来店は、平日のみ予約できます。土日祝に相談したい方は、自宅か自宅以外を選びます。

自宅を選ぶ利点は、移動がないことです。お腹が張る日でも、いつものソファで話を聞けます。

自宅を選ぶ場合は、テーブルの上だけ片付ければ足ります。資料を広げて、メモを取れる広さがあれば十分です。

自宅以外を選ぶ利点は、部屋の片付けを気にしなくて済むことです。帰る時刻も、自分で決めやすくなります。

相談が難しい場所(公式の注意書き)

  • 玄関先
  • 公園
  • フードコート

注意書きには、相談が困難な場所で面談が行われた場合は対象外と書かれています。座って話せて、資料を広げられる場所を選びます。

十分な面談時間を取れなかった場合も、対象外とされています。玄関先で短く済ませる進め方はできません。

自宅以外で相談する場合の店の決め方は、予約フォームに書かれていません。希望の店があるときは、申込み後の連絡で伝えます。

画面越しに話す方法は、相談方法の選択肢にありません。希望する方は、申込み後の連絡で尋ねてください。

上の子がいる家庭は、子どもが園に行っている時間帯の自宅が向いています。家計の話に集中できます。

家計の話を周りに聞かれたくない方は、席の間隔が広い店を選びます。昼どきを避けると、落ち着いて聞けます。

場所は、あなたが選べます。「自宅と外、体が楽なのは?」と自分に聞いて、楽なほうを選んでください。

夫婦で参加したほうがいい?予約前に相談しておきたいこと👫

夫婦での参加が、公式に推奨されています。予約フォームに、大切なお金の話なので夫婦での参加を推奨すると書かれています。

「夫を誘っても、『任せるよ』って言われそう…!」一人で聞いて、一人で説明する場面を想像して、気が重くなっていませんか?

一人で聞くと、家に帰ってから夫に説明し直すことになります。聞いた内容を正確に伝えるのは、簡単ではありません。

二人で聞けば、同じ説明を同じ席で聞けます。家に帰ってからの会話が、「どう思った?」から始められます。

話を聞く役

質問をして、説明を聞きます。

メモを取る役

数字と、気になった点を書き留めます。

公式の注意書きには、本人の同席についての決まりがあります。申込者と配偶者以外の相談で、対象となる本人が同席できない場合は対象外です。

契約者になる可能性がある人は、面談に同席しておくと話が早く進みます。夫を契約者にする可能性があるなら、夫にも同席してもらいます。

予約の前に夫婦で話しておきたい三つ

  • 二人とも参加できる日を、二つ挙げる
  • 相談場所を、自宅にするか外にするか
  • 当日は説明を聞くだけにして、返事は持ち帰る

夫が「任せるよ」と言う場合は、頼み方を変えます。「決めるためではなく、一緒に聞いてほしい」と伝えます。

「30分だけでいいから」と時間を区切る頼み方は、避けます。十分な面談時間を取れない場合の注意書きがあるためです。

夫の予定が合わない場合は、一人で参加して返事を持ち帰ります。「夫に資料を見せてから決めます」と伝えれば足ります。

夫が面談の途中から加わる形でもよいかは、申込み後の連絡で尋ねます。

妊娠中の方は、夫の同席で体の負担も減ります。途中で席を外しても、説明を聞き続けてもらえます。

予約フォームには、配偶者の有無を選ぶ欄があります。既婚を選んだ場合も、夫婦で参加するかどうかを入力する欄はありません。

夫婦で参加したいことは、申込み後の連絡で伝えられます。日時を決める前に、夫の予定を確かめておきます。

今夜、夫にカレンダーを見せて聞いてみませんか?「一緒に聞ける日、二つ教えて」。返ってきた日が、希望日時になります。

STEP4|面談では最初に何を聞かれる?💬

面談では、家庭の状況と相談したい内容を伝えるところから始まるのが一般的です。予約フォームに入力した内容が、話の出発点になります。

「いきなり難しい質問をされたら、答えられない!」面接のような場面を想像して、緊張していませんか?

面談の細かい進め方は、公式サイトに書かれていません。当サイトでは、予約フォームの入力項目を手がかりに、保険の相談で尋ねられそうな内容を整理しました。実際の質問は、担当者や相談内容で変わります。

尋ねられそうな内容答えるときの目安
家族の状況夫婦の年齢、出産予定日や子どもの年齢
仕事と収入働き方、産休・育休の予定、手取りの目安
相談したい内容フォームで選んだ項目と、気になっていること
加入中の保険会社名と、毎月の保険料の目安

四つとも、知識を試す質問ではありません。家庭の事情を、分かる範囲で伝えれば足ります。

家族や仕事、相談したい内容は、予約フォームで入力した項目です。面談では、入力した内容を詳しく話す場合があります。

家計の数字は、ぴったりでなくて構いません。「手取りは25万円くらい」のように、目安で伝えます。

答えに詰まったら、「分かりません」と言って構いません。育休中の手取りを計算したことがない方は、多いはずです。

こちらから先に伝えておくと、進めやすくなることもあります。

面談の最初に伝えておきたい三つ

  • 学資保険に入るかどうかは、決めていない
  • 今日は、説明を聞いて持ち帰りたい
  • 妊娠中で、途中で休憩を取りたい

三つを先に伝えると、説明の進め方が自分に合った形になります。伝えるのに、30秒もかかりません。

説明の中で分からない言葉が出たら、話の途中で止めます。「今の言葉を、もう一度説明してください」と言うだけです。

説明が早いと感じたら、「もう少しゆっくりお願いします」と伝えます。遠慮は要りません。

取り扱う保険会社の数と名前は、面談の早い段階で尋ねます。提案が何社の中から選ばれたものかが分かります。

面談にかかる時間は、公式サイトに書かれていません。長く座るのがつらい方は、申込み後の連絡で目安を尋ねておきます。

申込みは済ませられそう。面談の日も選べそう。今のあなたは、当日の場面だけが想像できずにいます。

担当者が何を聞くかは、会うまで正確には分かりません。一人で想像しても、不安がふくらむだけです。

尋ねられそうな内容と、先に伝える三つが分かりました。当日の様子を想像できる今なら、相談日を決められます。

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【公式】ガーデンの無料相談の日程を選ぶ

希望日は第2希望まで。開始時刻は10時〜17時から選べます。

学資保険について何も決めていなくても大丈夫?🌱

何も決めていなくても、相談できます。公式サイトのよくある質問に、決めていない場合の相談も「もちろん可能です」と書かれています。

「入るかどうかも、いくら貯めるかも決めていない。こんな状態で行っていいの?」手ぶらで行く申し訳なさを、感じていませんか?

決めていない方が相談してよい場だと、公式サイトに明記されています。決まっていないことを、決めるために聞きに行きます。

公式サイトには、教育資金の準備方法が四つ挙げられています。学資保険、終身保険(貯蓄型)、積立投資、現金積立です。

学資保険に偏らず、貯蓄型の保険や積立も比べながら提案すると書かれています。学資保険の話だけで終わる場ではありません。

プレママ

何を聞けばいいのかも、分かりません。

編集部

「教育資金は何から考えればいいですか?」が、最初の質問で構いません。

プレママ

入らないと決める場合もありますか?

編集部

相談のみでも問題ないと、公式サイトに書かれています。

決めていない方が面談で尋ねられること

  • 教育資金は、いつまでにいくら要るのか
  • 学資保険と、貯金や積立の違い
  • 産後の家計で、毎月いくら回せるか
  • 出産前に決めておくことと、産後でよいこと

四つとも、決めていないから尋ねられる質問です。決めてから行くと、聞く機会を逃します。

予約フォームの相談内容で、「こどもの教育資金」を選べば申し込めます。「学資保険に入りたい」と書く欄は、ありません。

自由に書ける欄に、「何も決めていません」と書いておく方法もあります。面談の最初に、説明が基礎から始まりやすくなります。

保険の言葉が分からなくても、構いません。返戻率は、払った総額に対して受け取る総額の割合です。知っておく言葉は、一つで足ります。

決めていない状態で話を聞くと、流されそうで不安になりますよね。返事を持ち帰ると先に決めておけば、聞くことに集中できます。

相談の結果、学資保険が合わないと分かる場合もあります。合わないと分かれば、ほかの方法に絞って考えられます。

「決めてから申し込む」と考えると、申込みの日は来ません。決めるために必要な説明を、まだ聞いていないからです。

何も決めていない今が、いちばん多くの選択肢を聞ける時期です。白紙のままで、申し込んで構いません。

面談前に準備しておくと話しやすい3つのメモ📒

準備するメモは、家計、希望、質問の三つです。スマホのメモ帳に、数行ずつ書けば足ります。

「準備が足りなくて、話が進まなかったらどうしよう?」完璧にそろえようとして、手が止まっていませんか?

家計のメモ

毎月の手取り、決まった出費、貯金に回せそうな額です。

希望のメモ

進学の希望と、お金を受け取りたい時期です。

質問のメモ

聞きたいことを、三つ書きます。

家計のメモは、千円単位で十分です。家賃、通信費、保険料など、毎月決まって出る額を書き出します。

産休・育休の予定がある方は、休む期間も書きます。育児休業中の給付は、厚生労働省の案内で確かめられます。(参考:厚生労働省 育児休業等給付について)

育休中の手取りを計算できなくても、構いません。給与明細を1枚用意すれば、面談で尋ねながら確かめられます。

希望のメモは、決まっていなくても書けます。「大学まで行かせたい」「毎月の負担は軽くしたい」。一行で足ります。

質問のメモの例

  • 教育資金は、何から考えればいいですか?
  • わが家の家計で、毎月いくら回せますか?
  • 学資保険とほかの方法は、何が違いますか?

質問は、三つに絞ります。十個書くと、面談の席で何から聞くか迷います。

加入中の保険がある方は、会社名と毎月の保険料をメモします。保険証券が見つかれば、手元に置きます。

出産予定日も、メモに入れます。予約フォームには、赤ちゃんの情報を入力する欄がないためです。

メモは、面談の席で見ながら話して構いません。緊張すると、聞くつもりだった質問が頭から抜ける場合があります。

準備の時間は、申込みの後にあります。面談は5営業日以降のため、申し込んでからメモを作っても間に合います。

メモがそろわなくても、相談は始められます。分かる範囲を伝え、足りない点は面談で尋ねます。

夫婦で一つのメモを作ると、二人の考えの違いも見つかります。夫は「大学は公立で」、妻は「私立も考えたい」。違いは、面談で話す内容になります。

スマホのメモ帳を開いて、「手取り」「希望」「質問」と三つの見出しだけ書いてみませんか?中身は、後から足せます。

STEP5|提案を受けたらその場で契約する必要はある?✋

面談の席で、契約する必要はありません。相談は何度でも無料で、相談のみでも問題ないと公式サイトに書かれています。

「提案を聞いたら、『では、お申込みを』って流れになるんじゃ…!」断るタイミングを逃す自分を、想像していませんか?

相談と契約は、別の手続きです。提案を聞く日と、返事をする日を分けて構いません。

①提案の内容を確かめる

月々の額、受け取る時期、払い終える年齢を聞きます。

②家に持ち帰る

面談の席では返事をせず、もらえる資料があれば持ち帰ります。

③夫婦で読み返す

疑問を、メモに書き出します。

④2回目で尋ねるか、返事をする

疑問が残ったら、もう一度相談します。

無理な勧誘は行わないと、公式サイトに明記されています。提案を聞いた後に、返事を持ち帰るのは普通の進め方です。

面談の最初に、「今日は説明を聞いて持ち帰ります」と伝えておきます。先に言っておけば、最後に切り出す気まずさが軽くなります。

面談の席で決めないための三つ

  • 持ち帰れる資料があるかを尋ね、家で読み返す
  • 返事は、夫婦で話してからにする
  • 「今日中に」と言われたら、立ち止まる

契約の申込みに進むときは、意向確認書面で内容を確かめます。金融庁は、内容を十分に確認するよう勧めています。(参考:金融庁 金融サービス利用者相談室)

意向確認書面は、申し込む商品が自分の希望に合っているかを確かめる書面です。署名の前に、立ち止まる機会があります。

説明に納得して、当日決めたくなる場合もあります。一晩置いても気持ちが変わらなければ、翌日以降に返事をします。

持ち帰るときの言葉は、短くて構いません。「今日の内容を、家で考えます」と言えば足ります。

手元に残る資料がない場合は、「家で確認できる資料はありますか?」と担当者に尋ねます。数字は、自分でもメモしておきます。

ガーデンの案内には、対応の流れも記されています。しつこい勧誘などがあった場合、ガーデンから担当者変更を伝える形です。

STEP5は、五つのステップの最後です。契約は、五つのステップの外にあります。

面談の日は、聞く日。決める日は、別の日。二つを分けて考えると、申込みが軽くなりませんか?

相談だけで終えてもいい?申込み前に知っておきたいこと🙆

相談だけで終えても、問題ありません。公式サイトに、「相談のみでも問題ありません」と書かれています。申込み前に、利用の条件も確かめておきます。

「聞くだけ聞いて終わりにしたら、失礼にならない?」契約しない場合の気まずさを、今から心配していませんか?

失礼にはなりません。聞いた結果、今は入らないと決めるのも、相談の一つの結果です。

相談だけで終えるときの言葉は、「夫婦で話して、必要なら連絡します」で足ります。理由を長く説明する必要はありません。

公式の注意書きで対象外とされている方

  • 未成年、学生、無職(主婦は除く)の方
  • 過去に利用したことがある方(申込みは一世帯一回まで)
  • 保険会社や保険代理店に勤めている方
  • 相談の対象となる本人が同席できない方
  • 相談が難しい場所で面談した方、十分な面談時間を取れなかった方
  • 申込みの内容と、面談の内容が大きく違う方

注意書きには、入力内容に虚偽や不備があった場合も対象外と書かれています。フォームには、事実のとおり入力します。

提携している代理店ですでに相談している場合は、利用できないことがあります。他社で相談済みの方は、申込み後の連絡で伝えて確かめます。

「一世帯一回まで」は、申込みの回数です。申し込んだ後の相談は、何度でも無料と書かれています。

相談だけで終える

選択肢と家計の目安を持ち帰ります。契約はしません。

相談を続ける

2回目で疑問を尋ねます。納得してから、次の手続きを考えます。

公式キャンペーンのプレゼントは、面談後のアンケート回答が条件です。プレゼントのみを目的とした申込みは、遠慮するよう書かれています。

「聞くだけ」は、短く切り上げるという意味ではありません。説明を最後まで聞いたうえで、返事を持ち帰るという意味です。

相談だけで終えた後に、連絡が来るかどうかは公式サイトに書かれていません。気になる方は、面談の終わりに尋ねます。

条件に当てはまるか迷う項目があれば、申込みの前に見直します。過去に同じ世帯で利用していないかは、夫にも聞いておきます。

相談だけで終えてもいいと分かれば、申込みは「契約の約束」ではなくなります。話を聞く日を決めるだけの手続きです。

終え方を先に知っておくと、始めるのが楽になりませんか?出口が見えている場所には、入りやすくなります。

「何をされるか分からない」から申込みを止めている人へ✅

下のチェックに三つ以上当てはまる方は、流れを知った今が申込みを進められる時期です。

「ほとんど、昨日までの私だ…!」指を折りながら、数えてみてください。

当てはまる項目はいくつありますか

  • 予約フォームを開いて、途中で閉じたことがある
  • 申し込んだ後に、何が起きるか分からなかった
  • 入力する項目を、先に知りたかった
  • 相談内容で何を選べばいいか、分からなかった
  • 面談の日を、いつから選べるのか知らなかった
  • 自宅以外でも相談できると知らなかった
  • 面談で何を聞かれるのか、不安だった
  • 面談の席で契約を迫られると思っていた
  • 何も決めていない状態で行っていいのか、迷っていた
  • 相談だけで終えてもいいのか、分からなかった

三つ以上当てはまった方は、慎重すぎるのではありません。分からないことを、分からないまま進めたくなかっただけです。

止まっていた理由は、記事の中で一つずつ確かめました。入力する項目、選ぶ相談内容、面談日の決まり、相談場所、当日の進み方です。

予約フォームの入力は3分ほどで、面談日は5営業日以降から選びます。相談場所は、自宅・自宅以外・店舗の三つです。

面談の席で、契約を決める必要はありません。何度相談しても無料で、話を聞くだけで終えても問題ないと公式に書かれています。

分からないまま残っている点もあります。申込み後の連絡の方法と、面談にかかる時間です。申込み後の連絡で尋ねられます。

担当者との相性は、会うまで分かりません。合わなければ、1回で終えられます。

入力で迷いそうな項目は、世帯年収と希望日時の二つです。夫に先に聞いておけば、途中で止まりません。

相談には興味がある。申し込んだ後が分からなくて、止まっていた。記事を読む前のあなたの現在地です。

フォームの先で何が起きるかは、一人で画面を眺めていても分かりません。だから、五つのステップに分けて確かめました。

流れが分かった今は、止まる理由が残っていません。チェックが三つ付いた方には、予約を進める理由がそろっています。

今夜も、予約フォームを途中で閉じますか?次に何が起きるかを知った今なら、最後の送信ボタンまで進めます。

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面談した日に、契約を決める必要はありません。

流れが分かったら、まず相談日だけ決めてみよう🍀

流れが分かったら、最初にするのは相談日を決めることです。契約も、準備方法も、決めるのは後で構いません。

「全部決めてからじゃなくて、日にちだけ決めればいいの?」申込みの重さが、少し軽くなりませんか?

流れを知らないまま

フォームを開いては閉じます。教育資金の準備は、手つかずのままです。

相談日を決める

面談までの期間に、メモを作れます。当日は、聞きたいことを聞けます。

五つのステップは、申込み、日時、場所、面談、持ち帰りでした。前半の三つは、予約フォームの入力で終わります。

相談日を決めるのに必要なのは、夫婦の予定が合う日を二つ選ぶことだけです。

日にちを決めても、契約の約束にはなりません。面談の日を選ぶだけです。

今日決めるのは三つだけ

  • 夫婦の予定が合う日を二つ(5営業日以降)
  • 開始時刻(10時〜17時)
  • 相談場所(自宅・自宅以外・店舗)

三つが決まれば、残りは名前や連絡先の入力です。3分ほどで、送信まで進めます。

ガーデンの無料相談は、何度でも無料です。学資保険に入ると決めていなくても、相談のみでも問題ないと公式サイトに書かれています。

相談日が決まった後を、思い浮かべてみてください。カレンダーに、面談の日が書き込まれています。

「いつか考えよう」と思っていた教育資金の準備が、日付の入った予定に変わります。

面談までの期間に、家計のメモと質問を三つ用意します。当日は、メモを見ながら聞くだけです。

面談の後は、聞いた提案を家で振り返ります。夫婦で話して、続けるかどうかを決めます。

一人で検索を続けても、わが家に合う教育資金の準備方法は検索結果に出てきません。

わが子が生まれる前の、夫婦で座って話せる週は限られています。日にちを決めるのは、動ける今のうちです。

今のあなたは、流れを知っています。分からなくて止まっていた理由は、もう残っていません。

今夜できる準備は二つです。夫に、休める日を二つ聞く。相談場所を、自宅にするか外にするか決める。

決めるのは、相談日だけです。カレンダーを開いて、夫婦の予定が合う日を探してみませんか?

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今日決めるのは、相談日と場所だけです。